邮储银行周口中州路支行：精准识别风险 警银协作筑牢反诈防线
河南经济报记者 杨磊 通讯员 马瑞杰 贾硕
近日，邮储银行周口中州路支行与公安机关协作，成功堵截一起涉嫌网络刷单、洗钱等违法嫌疑交易。
当日，一位神色焦急的外地客户肖某匆匆走入邮储银行周口中州路支行，急切要求解除其银行卡的支付限制，表示自己的银行卡突然被止付，无法在ATM取款，急需用钱周转。但当被问及具体细节时却闪烁其词，客户异常焦急状态、可疑交易类型和异地交易背景，立即引起了当值工作人员的高度警觉。
该行员工沉着应对，凭借高度职业敏感性，落实尽职调查并耐心与客户沟通，同时启动警银联动机制。经民警到场核实反馈后，确定肖某涉嫌网络刷单、洗钱等违法操作，对该账户继续采取止付措施，避免涉诈资金被转移。
邮储银行周口中州路支行此次对异常交易的敏锐洞察和标准化、规范化的处置，受到公安机关高度评价，称赞其构建了“从上而下、多层次、多角度”的坚实反诈运作模式，为守护人民群众“钱袋子”构筑了至关重要的金融屏障。这也是邮储银行深度融入地方反诈体系、高效运转警银协作机制的生动体现。